Politica de Suitability

A Poli╠ütica de Suitability tem como objetivo estabelecer a metodologia pro╠üpria da RTI Vertex Investimentos Ltda, que possibilite verificar a adequac╠ža╠âo do investimento realizado pelo cliente ao perfil de risco a ele atribui╠üdo, levando-se em considerac╠ža╠âo sua situac╠ža╠âo financeira, sua experie╠éncia em mate╠üria de investimentos, grau de tolera╠éncia a volatilidade e os objetivos visados ao ÔÇťdeixar seu dinheiroÔÇŁ sob gesta╠âo da RTI Vertex Investimentos Ltda.Esta Poli╠ütica aplica-se a todos os clientes pessoa fi╠üsica e ou juri╠üdica, exceto so╠ücios e funciona╠ürios, independente da capacidade de investimento, e para suas aplicac╠žo╠âes no mercado de capitais.

Esta Poli╠ütica busca adequar o investimento realizado ao perfil de risco do cliente. Antes da primeira aplicac╠ža╠âo, o cliente individualmente preenchera╠ü um questiona╠ürio de avaliac╠ža╠âo de risco (ÔÇťQuestiona╠ürio de SuitabilityÔÇŁ), assim, define-se um perfil para o cliente atrave╠üs de um sistema de pontuac╠ža╠âo baseado nas respostas obtidas no questiona╠ürio, sendo estes alocados em 3 ni╠üveis de risco ÔÇô Conservador, Moderado ou Agressivo. Os perfis de risco mais elevados compreendem investimentos em um portfolio de ni╠üveis de risco mais baixos. Ou seja, o perfil agressivo compreende investimentos em um portfolio agressivo, moderado e conservador. O perfil moderado compreende investimentos em um portfolio de ni╠üvel de risco moderado e conservador.Caso os investimentos pretendidos estejam em desacordo com o perfil definido, o Cliente e╠ü alertado por um representante da RTI Vertex Investimentos Ltda, que devera╠ü propor um investimento alternativo para o cliente, que se enquadre dentro de seu perfil.

Caso, mesmo apo╠üs o alerta, o cliente decida prosseguir com o investimento que o desenquadra de seu perfil de risco, o mesmo devera╠ü assinar um termo ratificando sua cie╠éncia, conscie╠éncia e intenc╠ža╠âo de possuir um portfo╠ülio mais agressivo do que indicado como adequado para o seu perfil.

O preenchimento do questiona╠ürio que gera o perfil de risco do cliente e╠ü de inteira responsabilidade do mesmo, na╠âo cabendo qualquer ana╠ülise subjetiva por parte da RTI Vertex Investimentos Ltda. A poli╠ütica ou o questiona╠ürio na╠âo constituem garantia de satisfac╠ža╠âo do cliente e na╠âo garante que a recomendac╠ža╠âo de investimento atinja o objetivo de risco e rentabilidade desejada pelo mesmo.

Caso o cliente se recuse a preencher o questionário de risco, o mesmo deverá assinar o termo de recusa.

 


 

Termo de Recusa

Perfil de Suitability

Pessoa Física

 

 

Eu, ________________________________ portador do CPF .___________________, declaro expressamente que na╠âo desejo conhecer meu perfil de investidor neste momento e estou ciente que meu perfil pode estar desatualizado ou inadequado em relac╠ža╠âo aos meus investimentos, bem como tenho cie╠éncia que isso implica em na╠âo receber mais nenhuma recomendac╠ža╠âo de investimento da RTI Vertex Investimentos Ltda, enquanto na╠âo conhecer meu perfil.

 

 

São Paulo, _________ de _________________ de __________

 

 

_____________________________________________

Assinatura do cliente

Este formula╠ürio foi desenvolvido com base no Art.6o. da Instruc╠ža╠âo CVM 539/13

 


 

Termo de Recusa

Perfil de Suitability

Pessoa Jurídica

 

Eu, ________________________________ portador do CPF.___________________, representante legal da empresa ______________________, CNPJ _______________, declaro expressamente que na╠âo desejo conhecer meu perfil de investidor neste momento e estou ciente que meu perfil pode estar desatualizado ou inadequado em relac╠ža╠âo aos meus investimentos, bem como tenho cie╠éncia que isso implica em na╠âo receber mais nenhuma recomendac╠ža╠âo de investimento da RTI Vertex Investimentos Ltda, enquanto na╠âo conhecer meu perfil.

 

 

São Paulo, _________ de _________________ de __________

 

 

_____________________________________________

Assinatura do representante legal

Este formula╠ürio foi desenvolvido com base no Art.6o. da Instruc╠ža╠âo CVM 539/13

 


 

Questionário de Suitability

 

Cliente :_________________________________________________________

CPF : ___________________________________________________________

 

Conservador Moderado Agressivo
Estágio de Vida
Idade ( ) 60> ( ) 31-59 ( ) 18-30
Renda familiar mensal ( ) 1-9SM ( ) 10-19SM ( ) 20SM
Casado ( ) sim ( ) união estável ( ) não
Filhos ( ) mais de 1 ( ) um ( ) não possui
Número de pendentes ( ) mais de 1 ( ) um ( ) não possui

 

Conservador Moderado Agressivo
Grau de Instruc╠ža╠âo
Possui graduac╠ža╠âo ( ) n├úo ( ) sim ( ) sim
Possui po╠üs-graduac╠ža╠âo ( ) n├úo ( ) n├úo ( ) sim
Grau de conhecimento do mercado financeiro e de capitais, produtos e renda fixa ( ) baixo ( ) mediano ( ) alto
Grau de conhecimento de renda variável ( ) baixo ( ) mediano ( ) alto
Grau de conhecimento de produto de derivativos ( ) baixo ( ) mediano ( ) alto

 

Conservador Moderado Agressivo
Intenc╠ža╠âo de Investimento
% da renda familiar disponível para investir  ( ) 20<  ( ) 21-30 ( ) 31>
% para CDB de instituic╠žo╠âes de┬á1a linha e poupanc╠ža ┬á( ) 31> ┬á( ) 11-30 ┬á( ) 0-10
% para títulos público federais  ( ) 41>  ( ) 21-40  ( ) 0-20
% para ti╠ütulos privados e CDB de 2a linha conforme classificac╠ža╠âo de risco ( ) 61> ┬á( ) 31-60 ┬á( ) 0-30
% para ac╠žo╠âes ┬á( ) 20< ┬á( ) 21-79 ┬á( ) 80>
% para derivativos de ac╠žo╠âes ( ) 15< ( ) 16-84 ( ) 85>
%para mercado futuro ( ) 10< ( ) 11-90 ( ) 90>
% para derivativos no mercado futuro ( ) 5< ( ) 06-94 ( ) 95>
Tempo ( ) at├ę 2 anos ( ) 3-4 anos ( ) 5 anos ou +

 

Conservador Moderado Agressivo
Aversão ao Risco
Auto conceito (aversão)  ( ) alta ( ) moderada ( ) baixa
Aceita perdas de até 5% no curto prazo  ( ) não ( ) talvez ( ) aceita
Aceita perdas de até 10% no médio prazo  ( ) não ( ) talvez ( ) aceita
Aceita perdas de até 20% no longo prazo  ( ) não ( ) talvez ( ) aceita

 

 

São Paulo, ________ de ________________ de ________.

 

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Assinatura do cliente