Politica de Suitability

A Política de Suitability tem como objetivo estabelecer a metodologia própria da RTI Vertex Investimentos Ltda, que possibilite verificar a adequação do investimento realizado pelo cliente ao perfil de risco a ele atribuído, levando-se em consideração sua situação financeira, sua experiência em matéria de investimentos, grau de tolerância a volatilidade e os objetivos visados ao “deixar seu dinheiro” sob gestão da RTI Vertex Investimentos Ltda.Esta Política aplica-se a todos os clientes pessoa física e ou jurídica, exceto sócios e funcionários, independente da capacidade de investimento, e para suas aplicações no mercado de capitais.

Esta Política busca adequar o investimento realizado ao perfil de risco do cliente. Antes da primeira aplicação, o cliente individualmente preencherá um questionário de avaliação de risco (“Questionário de Suitability”), assim, define-se um perfil para o cliente através de um sistema de pontuação baseado nas respostas obtidas no questionário, sendo estes alocados em 3 níveis de risco – Conservador, Moderado ou Agressivo. Os perfis de risco mais elevados compreendem investimentos em um portfolio de níveis de risco mais baixos. Ou seja, o perfil agressivo compreende investimentos em um portfolio agressivo, moderado e conservador. O perfil moderado compreende investimentos em um portfolio de nível de risco moderado e conservador.Caso os investimentos pretendidos estejam em desacordo com o perfil definido, o Cliente é alertado por um representante da RTI Vertex Investimentos Ltda, que deverá propor um investimento alternativo para o cliente, que se enquadre dentro de seu perfil.

Caso, mesmo após o alerta, o cliente decida prosseguir com o investimento que o desenquadra de seu perfil de risco, o mesmo deverá assinar um termo ratificando sua ciência, consciência e intenção de possuir um portfólio mais agressivo do que indicado como adequado para o seu perfil.

O preenchimento do questionário que gera o perfil de risco do cliente é de inteira responsabilidade do mesmo, não cabendo qualquer análise subjetiva por parte da RTI Vertex Investimentos Ltda. A política ou o questionário não constituem garantia de satisfação do cliente e não garante que a recomendação de investimento atinja o objetivo de risco e rentabilidade desejada pelo mesmo.

Caso o cliente se recuse a preencher o questionário de risco, o mesmo deverá assinar o termo de recusa.

 


 

Termo de Recusa

Perfil de Suitability

Pessoa Física

 

 

Eu, ________________________________ portador do CPF .___________________, declaro expressamente que não desejo conhecer meu perfil de investidor neste momento e estou ciente que meu perfil pode estar desatualizado ou inadequado em relação aos meus investimentos, bem como tenho ciência que isso implica em não receber mais nenhuma recomendação de investimento da RTI Vertex Investimentos Ltda, enquanto não conhecer meu perfil.

 

 

São Paulo, _________ de _________________ de __________

 

 

_____________________________________________

Assinatura do cliente

Este formulário foi desenvolvido com base no Art.6o. da Instrução CVM 539/13

 


 

Termo de Recusa

Perfil de Suitability

Pessoa Jurídica

 

Eu, ________________________________ portador do CPF.___________________, representante legal da empresa ______________________, CNPJ _______________, declaro expressamente que não desejo conhecer meu perfil de investidor neste momento e estou ciente que meu perfil pode estar desatualizado ou inadequado em relação aos meus investimentos, bem como tenho ciência que isso implica em não receber mais nenhuma recomendação de investimento da RTI Vertex Investimentos Ltda, enquanto não conhecer meu perfil.

 

 

São Paulo, _________ de _________________ de __________

 

 

_____________________________________________

Assinatura do representante legal

Este formulário foi desenvolvido com base no Art.6o. da Instrução CVM 539/13

 


 

Questionário de Suitability

 

Cliente :_________________________________________________________

CPF : ___________________________________________________________

 

Conservador Moderado Agressivo
Estágio de Vida
Idade ( ) 60> ( ) 31-59 ( ) 18-30
Renda familiar mensal ( ) 1-9SM ( ) 10-19SM ( ) 20SM
Casado ( ) sim ( ) união estável ( ) não
Filhos ( ) mais de 1 ( ) um ( ) não possui
Número de pendentes ( ) mais de 1 ( ) um ( ) não possui

 

Conservador Moderado Agressivo
Grau de Instrução
Possui graduação ( ) não ( ) sim ( ) sim
Possui pós-graduação ( ) não ( ) não ( ) sim
Grau de conhecimento do mercado financeiro e de capitais, produtos e renda fixa ( ) baixo ( ) mediano ( ) alto
Grau de conhecimento de renda variável ( ) baixo ( ) mediano ( ) alto
Grau de conhecimento de produto de derivativos ( ) baixo ( ) mediano ( ) alto

 

Conservador Moderado Agressivo
Intenção de Investimento
% da renda familiar disponível para investir  ( ) 20<  ( ) 21-30 ( ) 31>
% para CDB de instituições de 1a linha e poupança  ( ) 31>  ( ) 11-30  ( ) 0-10
% para títulos público federais  ( ) 41>  ( ) 21-40  ( ) 0-20
% para títulos privados e CDB de 2a linha conforme classificação de risco ( ) 61>  ( ) 31-60  ( ) 0-30
% para ações  ( ) 20<  ( ) 21-79  ( ) 80>
% para derivativos de ações ( ) 15< ( ) 16-84 ( ) 85>
%para mercado futuro ( ) 10< ( ) 11-90 ( ) 90>
% para derivativos no mercado futuro ( ) 5< ( ) 06-94 ( ) 95>
Tempo ( ) até 2 anos ( ) 3-4 anos ( ) 5 anos ou +

 

Conservador Moderado Agressivo
Aversão ao Risco
Auto conceito (aversão)  ( ) alta ( ) moderada ( ) baixa
Aceita perdas de até 5% no curto prazo  ( ) não ( ) talvez ( ) aceita
Aceita perdas de até 10% no médio prazo  ( ) não ( ) talvez ( ) aceita
Aceita perdas de até 20% no longo prazo  ( ) não ( ) talvez ( ) aceita

 

 

São Paulo, ________ de ________________ de ________.

 

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Assinatura do cliente